Gidsen

Hoe een Crypto-portfolio voor de lange termijn

p> De cryptocurrency markt is sinds begin 2017 (op het moment van schrijven) meer dan 900% teruggekeerd. Je kunt dit soort rendement op beleggingen op de aandelenmarkt of waar dan ook niet vinden. Als u in januari een investering van $ 500 had gedaan, zou u $ 5000 in minder dan een jaar (!) Hebben verdiend. Dit type strategie staat bekend als langetermijnbelegging en deze gids is bedoeld om u te laten zien hoe u deze beleggingsmethode implementeert - om een ​​cryptocurrencyportefeuille voor de lange termijn te bouwen.

Langetermijnbeleggen is simpelweg zoals de naam al zegt: een langetermijnvisie op beleggingen. Iedereen definieert 'op de lange termijn' anders. Op de aandelenmarkt betekent 'lange termijn' doorgaans alles dat jaren meegaat ... Maar aangezien de markt voor cryptocurrency extreem snel beweegt, kunnen we dat aantal opschalen tot enkele maanden of een jaar. Als we kijken naar aandelenmarktinvesteringen, is de legendarische belegger, Warren Buffet, een voorstander van langetermijninvesteringen vanwege de vele voordelen die het te bieden heeft.

De voordelen van Crypto-investering op lange termijn

Historische statistische gegevens van een groeiende economie hebben bewezen dat het werkt: Kijken naar de S & P 500 over een periode van 5 jaar , het heeft een rendement van ongeveer 60% bereikt. Hetzelfde kan gezegd worden voor de FTSE 100, die een rendement van 25% behaalde over dezelfde periode. Markten neigen over het algemeen in de loop van de tijd naar boven, dus met het oog hierop heeft langetermijnbelegging zijn voordelen. Dit kan niet alleen worden gezegd over de laatste 5 jaar, maar bijna elke 5 jaar door de geschiedenis van de nieuwe economie.

Lagere kosten: Als u een actieve handelsbenadering van beleggen kiest, wordt verwacht dat vergoedingen van beurzen uw winst zullen verminderen. Met een langetermijninvesteringsstrategie hoeft de belegger alleen een aantal cryptocurrencies te selecteren en vervolgens te wachten. Een langetermijnbelegger ruilt niet elke dag, daarom hoeven ze zich geen zorgen te maken over handelskosten.

Minder riskant: Als u in en uit de markt daalt, kan dit betekenen dat u dagen mist waarin aanzienlijke voordelen worden behaald. U hoeft zich hier geen zorgen over te maken met een langetermijninvesteringsstrategie. Met het oog hierop, om de volatiliteit te verminderen, raden we aan om op de markt te komen met behulp van de DCA-methode.

Nu de voordelen van een langetermijnbeleggingsstrategie duidelijk zijn gemaakt, is het ook belangrijk om na te gaan welke cryptocurrencies u in uw langetermijnportefeuille wilt, of hoe u uw portefeuille kunt bouwen. Laten we eerst een aantal indicatoren identificeren die we kunnen gebruiken om het potentieel van het cryptoproject op de lange termijn te meten.Dit zijn slechts enkele indicatoren die we hebben geïdentificeerd; voel je vrij om de jouwe op te nemen in de comments hieronder.

Indicatoren voor langetermijnwaarde

Marktaandeel: dit kan worden gedefinieerd als het deel van de marktkapitalisatie dat een cryptocurrency heeft. Een groot marktaandeel duidt meestal op dominantie. Het marktaandeel van Bitcoin is bijvoorbeeld momenteel 60% (op het moment van schrijven) van de totale marktkapitalisatie van de cryptocurrency-ruimte. We kunnen dit als indicator gebruiken om de levensvatbaarheid op de lange termijn van cryptocurrencies, waaronder Bitcoin, in onze portefeuille te bepalen.

Nutswaarde: om te bepalen of een cryptocurrency hier over een paar jaar zal zijn, moeten we ons afvragen, is de cryptocurrency nuttig? Heeft het een gebruikersmarkt? Deze vraag is belangrijk omdat het de nuttigste cryptocurrencies zijn die waarschijnlijk op grote schaal zullen worden gebruikt. Neem bijvoorbeeld Ethereum, de gebruikswaarde is afgeleid van zijn functie om ontwikkelaars toe te staan ​​Decentralized Applications (DApps) bovenop hun blockchain te bouwen. We kunnen concluderen dat, zolang Ethereum de doorgeefplaats is voor DApp-ontwikkeling, het waarschijnlijk de gebruikswaarde zal behouden en mogelijk zelfs zal verhogen. Daarom zou Ethereum een ​​haalbare cryptocurrency zijn om in onze portfolio op te nemen.

Transactievolume: om te bepalen of een cryptocurrency daadwerkelijk wordt gebruikt, kunt u het transactievolume ervan bekijken. In het geval van Ethereum is het transactievolume per dag ongeveer 500, 000 ETH. Historisch gezien is dit een aantal dat toeneemt en zolang deze opwaartse trend voortduurt, bevestigt dit opnieuw de levensvatbaarheid op lange termijn van het houden van Ethereum in onze portefeuille.

Technologieontwikkeling: dit is een belangrijk aspect in cryptocurrency. Als de technologie achter een cryptocurrency niet geschikt is voor het doel, dan is het waarschijnlijk dat op de lange termijn de cryptocurrency zal mislukken. Een voorbeeld van een positieve technologische ontwikkeling is de recente Byzantium-vork van Ethereum. Met deze harde vork konden meer transacties worden verwerkt op de Ethereum-blockchain. Deze positieve technologische ontwikkeling vergroot de kans dat Ethereum op grote schaal wordt toegepast, en maakt het dus opnieuw tot een levensvatbare kandidaat voor onze portefeuille.

Marktnieuws: het kan voorkomen dat een cryptocurrency een probleem heeft en afhankelijk van wat dat probleem is, kan dit de levensvatbaarheid op lange termijn aanzienlijk beïnvloeden. Marktnieuws zal van invloed zijn op de prijs van uw cryptocurrency en de waarde van uw portfolio, dus het is absoluut noodzakelijk dat u klaar bent om te reageren. Naast marktnieuws kunnen ook andere factoren van invloed zijn op de prijs van cryptocurrency, die u hier kunt vinden. Over het algemeen is het belangrijk om op de hoogte te blijven van marktnieuws met cryptocurrencies in uw portefeuille, zodat u weloverwogen beleggingsbeslissingen kunt nemen.

Dit zijn slechts enkele indicatoren die u kunt gebruiken om de levensvatbaarheid op lange termijn van een cryptocurrency te bepalen. Met dit in gedachten kunnen we ons nu richten op het bouwen van een portfolio, meer bepaald, welk percentage van elke cryptocurrency we in onze portefeuille zouden moeten hebben.

Risico eetlust

Blootstelling aan een bepaalde cryptocurrency is voornamelijk afhankelijk van uw risicobereidheid. Dit kan eenvoudig worden gedefinieerd als: uw tolerantie ten aanzien van het nemen van risico's. Als u bijvoorbeeld traditionele beleggingsmarkten gebruikt en uw risicotolerantie neutraal is, is een typische beleggingsportefeuille 50% aandelen en 50% obligaties. Het is bekend dat aandelen risicovoller zijn dan obligaties, maar bieden ook een hoger rendement als gevolg. Omgekeerd hebben obligaties de neiging een veiliger waarde te zijn dan aandelen, maar hebben ze in de loop van de tijd een lager rendement. Gecombineerd wordt een gebalanceerde portfolio geproduceerd, niet te veel risico, maar ook niet al te veilig.

Als we dit toepassen op cryptocurrency, kunnen we parallellen trekken tussen de traditionele markten en de cryptocurrency-markt. Men zou Bitcoin over het algemeen als minder riskant beschouwen dan een onbekende altcoin. Hieruit kunnen we ons niveau van blootstelling afstemmen op onze risicobereidheid. Een zeer risicovolle portefeuille kan bijvoorbeeld 80% zijn in cryptocurrency met kleine kap en 20% in Bitcoin. Met behulp van de informatie die we tot nu toe hebben verzameld, kunnen we nu onze eigen langetermijnportfolio samenstellen.

Onze experts 'Portfolio op lange termijn

DISCLAIMER: Aanbevelingen en informatie gevonden op Cryptopotato zijn die van geciteerde schrijvers. Het vertegenwoordigt niet de mening van Cryptopotato over het al dan niet kopen, verkopen of beleggen van beleggingen. Beleggers moeten voorzichtig zijn met de gegeven aanbevelingen. Alle beleggers worden geadviseerd om hun eigen onafhankelijk onderzoek naar individuele munten uit te voeren alvorens een aankoopbeslissing te nemen. Gebruik informatie op eigen risico.

Onze portfolio zal anders zijn dan die van u, omdat factoren zoals onze risicobereidheid ongetwijfeld verschillen. Onze portefeuille is nauwgezet gemodelleerd met behulp van het onderstaande schema. U kunt het ook gebruiken bij het samenstellen van uw eigen langlopende cryptocurrency-portfolio.

Bron: CryptoCobain twitter's accout

Bitcoin (50%) - Wanneer we het hebben over cryptocurrencies, betekent het spreken van Bitcoin. Bitcoin is het basisvermogen voor de andere alternatieve munten en is de primaire gedecentraliseerde crypto-valuta. Bitcoin is gemaakt door Satoshi Nakamoto in 2009. Bitcoin is ontworpen om te functioneren als fysieke valuta, die waarde overdraagt, en met het verstrijken van de tijd accepteren meer plaatsen Bitcoin als een legitieme manier van betalen.

Bitcoin Market Statistieken (vanaf het moment van schrijven):

Prijs: $ 8130

Winst na jaar: 1080%

Marktkapitalisatie: $ 135 B

Aanbod: 16 , 692, 500

Omdat wij van mening zijn dat de markt voor cryptocurrency behoorlijk volatiel is, is het hebben van een defensieve portefeuille om die volatiliteit tegen te gaan goed. 50% van mijn portefeuille heeft een laag risico (vergeleken met crypto-risicobeheer), wat betekent dat het Bitcoin voor de lange termijn zal houden, omdat het een lange levensduur heeft. Het is de oudste cryptocurrency in de ruimte en is de eerste munt die nieuwkomers waarschijnlijk zullen investeren vanwege de blootstelling die ze regelmatig in de pers krijgen.

Bitcoin Cash (5%) - Bitcoin Cash is vergelijkbaar met Bitcoin omdat het ook een valuta is die is bedoeld als medium voor de aankoop van verschillende goederen en diensten.Het belangrijkste verschil tussen Bitcoin Cash en Bitcoin is dat de eerste een blokgrootte van 8 MB heeft, terwijl Bitcoin een blokgrootte van 1 MB heeft. Dankzij een grotere blokgrootte verwerkt Bitcoin Cash transacties sneller dan Bitcoin en tegen een lagere vergoeding.

Bitcoin Cash Market Statistieken (vanaf het moment van schrijven)

Prijs: $ 1180

Winst sinds juli 2017: 210%

Marktkapitalisatie: $ 19 B

Aanbod: 16 , 800, 375

Als we kijken naar de prijsbewegingen van Bitcoin Cash en Bitcoin, zijn ze niet gecorreleerd, dus wanneer de prijs van Bitcoin omhoog gaat, neigt de prijs van Bitcoin Cash nog meer te dompelen, en omgekeerd. Deze strategie houdt in dat we het risico van ongunstige prijsbewegingen in onze portefeuille kunnen compenseren.

Ethereum (15%) - Ethereum verschilt van Bitcoin omdat het alleen bedoeld is om niet als medium voor waarde-uitwisseling te worden gebruikt. In plaats daarvan laat Ethereum ontwikkelaars toe om dApps te bouwen met behulp van slimme contracten. De verhandelbare valuta van het Ethereum-project staat bekend als Ether.

Ethereum Market Statistieken (vanaf het moment van schrijven):

Prijs: $ 360

Winst over het afgelopen jaar: 3600%

Marktkapitalisatie: $ 34 B

Aanbod: 95 , 860, 438

Litecoin (10%) - Litecoin wordt vaak op de markt gebracht als de gouden tot de gouden status van Bitcoin. Omdat het een harde vork is van Bitcoin, heeft Litecoin veel overeenkomsten met de originele munt; Litecoin kan ook worden gebruikt als een munt voor het wisselen van waarde. Echter, de blokinjectietijd van Litecoin van 2. 5 minuten, in vergelijking met de 10 minuten van Bitcoin, en het verschillende hash-algoritme (Scrypt), zijn functies die zijn ontworpen om een ​​meer innovatieve blockchain en cryptocurrency te produceren.

Litecoin Market Statistieken (vanaf het moment van schrijven)

Prijs: $ 71

Winst over het afgelopen jaar: 1800%

Marktkapitalisatie: $ 3 B

Aanbod: 53, 927, 407

Monero (10%) - Monero is vergelijkbaar met Bitcoin omdat het waarde-uitwisseling toestaat. Monero verschilt echter van Bitcoin doordat het erop is gericht meer privacy te bieden aan degenen die hun blockchain gebruiken, met behulp van hun stealth-adresmechanisme. Anonimiteit zal waarschijnlijk steeds belangrijker worden in een wereld waar Bitcoin-adressen kunnen worden getraceerd. Naarmate meer regelgeving de cryptocurrency-ruimte begint te betreden, zal een toenemend aantal individuen aangetrokken worden tot privacymunten zoals Monero, Zcash en Dash, die hun transactieactiviteiten kunnen maskeren.

Monero Market Statistieken (vanaf het moment van schrijven): Prijs: $ 135

Winst over het afgelopen jaar: 1900%

Marktkapitalisatie: $ 2 B

Aanbod: 15 , 377, 976

Zcash (10%) - Net als Monero is Zcash een privacymunt die erop is gericht te waarborgen dat de anonimiteit van gebruikers goed wordt beschermd wanneer er transacties op het netwerk plaatsvinden. Zcash doet dit door gebruik te maken van zijn zero-knowledge proof constructies bekend als zk-Snarks, die gebruikers in staat stelt informatie uit te wisselen zonder hun identiteit te onthullen.

Zcash Market Statistieken (vanaf het moment van schrijven) Prijs: $ 296

Winst over het afgelopen jaar: 300%

Marktkapitalisatie: $ 792 M

Aanbod: 2, 667, 630

Zo ziet onze voorbeeldportefeuille eruit als

Conclusie

Investeren in de cryptocurrency-markt is opwindend, maar het is ook belangrijk om ervoor te zorgen dat uw cryptocurrency veilig is; er zijn te veel verhalen over cryptocurrency-fondsen die worden gestolen vanwege lakse veiligheid.Hardware wallets zijn de beste manier om uw cryptocurrency te beschermen, en dit artikel biedt meer informatie over hardware wallets en hoe u zich kunt beveiligen.

Het is een opwindende tijd om betrokken te raken bij cryptocurrency-investeringen. Het is een nieuwe activaklasse die momenteel een beter rendement oplevert dan de traditionele markten (vanaf het schrijven van deze lijnen). Het is echter ook belangrijk om een ​​strategie te hebben. Het niet hebben van een investeringsplan voor beleggen in cryptocurrency, of een andere markt voor die kwestie, kan resulteren in zwaar verlies van uw fondsen. Een langetermijninvesteringsaanpak is slechts één strategie die u kunt kiezen. U kunt de langetermijninvesteringsaanpak zelfs aanpassen aan uw eigen stijl. Het belangrijkste is om een ​​plan te hebben voor elk scenario dat zou kunnen gebeuren.